别以为“反洗钱”与己无关 ----教您远离“洗钱”陷阱

晟鑫期货大连营业部反洗钱宣讲

    提到“洗钱”，相信不少投资者都会觉得与自己无关，但事实上，不少与洗钱相关的陷阱就潜伏在我们身边，令人防不胜防。
为了加深大家对“洗钱”与“反洗钱”的了解，先来分享一则近期媒体报道的与洗钱相关的案例，跟大家聊聊这些案例中的套路。
 案 例 
           近来，由湖南省岳阳市君山区检察院提起公诉的一起帮助信息网络犯罪活动案在法院当庭宣判，被告人陈某因犯帮助信息网络犯罪活动罪，被判处有期徒刑九个月，并处罚金1万元。
   2018年1月，被告人陈某经何某（另案处理）介绍加入一个专门帮助电信诈骗、网络赌博等非法资金转账的团伙，该团伙通过每10天至20天更换一次App的方式，帮助非法资金洗钱，并从中抽取提成。
   陈某从“刷手”做起，主要流程是接收非法资金，通过本人银行卡提现，再转入指定银行卡账户，进而完成非法资金转账。其间，她在“盘它”“撸串”等多个App操作，帮助非法资金转账40万元，获利5000元，并租借自己及他人银行卡帮助非法资金转账，获利2400元。
   2019年7月，在熟悉“刷手”操作流程，尝到洗钱带来的“甜头”后，陈某成为该团伙组长，发展了线下人员100余人，在“聚宝盆”“”“风火轮”等多个App平台帮助非法资金转账共计6000万元，获利近6万元。
   2019年7月中旬，君山区居民严某收到QQ刷单邮件，被网络诈骗分子骗走1.9万余元，其中5100元通过支付宝转账到陈某发展的线下人员账户内，结果被警方顺藤摸瓜查获。自此，陈某的“好日子”到头了。同年12月27日，陈某被抓获。
   检察官提醒，网络“刷单”属于违法行为，广大群众要提高防范电信诈骗意识，在没有核实他人真实身份情况下，切勿轻易将银行账号、密码、身份信息、短信验证码等个人信息透露给对方，以免造成经济损失。
面对种种“洗钱”活动，归根结底，谁将是洗钱活动的受害者呢？
        “洗钱”俗称“洗黑钱”，就是将“黑钱”予以“洗白”，将非法获取的钱财非法地“合法化”，洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动的存在，会严重危害经济健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，导致社会不公，腐蚀国家肌体。
   洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。
“洗钱”主要来自哪些犯罪活动？
   所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”，将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益，也是“黑钱”。特别是，我国《刑法》第一百九十一条规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”，分别为：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。
个人怎样才能避免落入洗钱陷阱？
主动配合金融机构进行客户身份识别
不要随意出租或出借自己的身份证件
不要随意出租或出借自己的账户、银行卡等
不用自己的账户替他人提现
不要为规避监管标准拆分交易
选择安全可靠的金融机构
支持国家反洗钱工作、勇于举报洗钱活动，维护社会公平
最后，还想要提醒大家的是，面对“洗钱”活动，需要我们提高警觉并大声说“NO”，假如发现“洗钱”相关活动当积极举报，维护社会公平正义，让“洗钱”行为无可乘之机。

                                           原引  北京反洗钱研究